AML/KYC Policy

For purposes of this AML/KYC Policy, “us,” “we,” “our,” “CoinCharlie” or “CoinCharlie.com” refer to the website https://CoinCharlie.com/ and related services.

Our Anti-Money Laundering and Know Your Customer Policy (hereinafter referred to as “AML/KYC Policy”) is designated to prevent and mitigate possible risks of us being involved in any kind of illegal activity.

CoinCharlie.com provides high-quality fiat-to-cryptocurrency, cryptocurrency-to-fiat and cryptocurrency-to-cryptocurrency exchange services to all customers by identifying and eliminating potential risks of money laundering. The effectively implemented AML/KYC regulatory requirements are aimed at improving efficiency and stability in the crypto sphere and serve as a confidence-building measure for all parties.

Fiat-to-cryptocurrency, cryptocurrency-to-fiat and cryptocurrency-to-cryptocurrency exchange service provider CoinCharlie.com will not enter into a business arrangement with any individual or entity suspected of or directly involved in money laundering in order to conceal the source of illicit funds and make funds appear legitimate. Both international and local regulations require us to implement effective internal procedures and mechanisms to prevent money laundering, terrorist financing, drug and human trafficking, proliferation of weapons of mass destruction, corruption and bribery and to take action in case of any form of suspicious activity of our customers.

AML/KYC Policy covers the following matters:

Compliance Officer;

Risk-Based Approach;

User Verification;

Monitoring Transactions.

Compliance Officer

The Compliance Officer is the person, duly authorized by CoinCharlie.com, whose duty is to ensure the effective implementation and enforcement of AML/KYC Policy. In order to oversee internal AML/KYC Policy and remain compliant with all major international regulations, the Compliance Officer is responsible for maintaining and supervising all mandatory anti-money laundering and counter-terrorist financing requirements, including but not limited to:

Implementing and managing an effective legal compliance program procedure for the completion, review, submission and retention of all reports and records required under the applicable laws and regulations;

Regularly auditing company procedures, practices and documents to identify possible weaknesses or risk;

Collecting customers’ identification information;

Monitoring transactions and investigating any significant deviations from normal activity;

Implementing a records management system for appropriate storage and retrieval of documents, files, forms and logs;

Providing law enforcement authorities with information as required under the applicable laws and regulations.

Risk-Based Approach

CoinCharlie.com adopts and maintains a Risk-Based Approach (“RBA”) in order to assess and prevent any money-laundering and terrorist financing risks. Successful implementation of the RBA will allow resources to be allocated in the most efficient ways. Prior to entering into any transaction or proposed transaction, mandatory checks shall be conducted in accordance with the RBA to ensure that the customer’s identity does not coincide with any person with known criminal background or with banned entities such as terrorist organizations. The main principle is that resources should be directed in accordance with priorities so that the greatest risks receive the highest attention.

User Verification

One of the international standards for detecting and preventing illegal activity is customer due diligence (“CDD”). In accordance with CDD, CoinCharlie.com has established mandatory verification procedures within the standards of AML/KYC frameworks.

As a condition of verification and your use of the CoinCharlie.com services, CoinCharlie.com reserves the right to require you to provide us with such information, documentation, scans/photographs and/or “selfie” verification as applicable, as we may reasonably request from you to comply with our regulatory obligations:

Personal email address.

Personal phone number.

First name and last name.

Date of birth.

Gender.

Country.

City.

State/province/region/district.

ZIP/postal code.

Citizenship.

Identity document (ID) – this is a valid, reliable and independent source document issued by a federal, provincial, territorial or state government authority. It must include the following information: first name and last name; date of birth; gender; place of birth; date of birth; issuing country; customer’s photo, ID serial number and date of issue. ID should be valid due to the issue date. User is free to provide scanned copies (both front and back sides) of one of the following types of identity documents: national passport, international passport, driver license or national identity card. All legal methods for double-checking of the provided identification information will be used by CoinCharlie.com. CoinCharlie.com accepts scanned copies of your documents only if all the information contained therein is provided with Latin transliteration. CoinCharlie.com reserves the right to verify the user’s identity in an on-going basis, especially when provided identification information has been changed or the user’s activity is deemed as suspicious or anomalous (unusual for the particular user). In addition, CoinCharlie.com reserves the right to request up-to-date scanned copies of documents from any registered user, even if the user completed identity verification in the past.

Proof of address — this is an official document which confirms the user’s residential address and includes the user’s first name and last name, residential address and issued within the last 3 months. User is free to provide scanned copies of any of the following types of documents: utility bill; electricity bill; bank statement; tax return; council tax; other official document with current residential address, first name and last name and issued within the last 3 months. CoinCharlie.com accepts scanned copies of your address documents only if all the information contained therein is provided with Latin transliteration.

Important! The proof of address document must be issued to your name and contain the date of issuance.

All required scanned/copied documents should be provided in good quality, all texts should be readable, there should not be any modifications or edits of the document scans/photos, otherwise we would have to reject them and request new copies without modification or in better quality.

Proof of income — it is an official document or set of documents necessary for establishing the origins of the particular funds or assets, which are the subjects of the business relationship between CoinCharlie.com and the user and the transactions CoinCharlie.com needs to execute on the behalf of the user. This verification measure is required for the purpose of enhanced due diligence and a transaction execution of particularly large sums of money. User is required to provide scanned copies of an official bank statement (personal or business) or pay stubs or tax returns.

Once the spending limit for your verification tier has been reached, it is mandatory to complete one or more verification tiers to continue using the exchange services rendered by the CoinCharlie.com website in accordance with cumulative spending limit system.

We reserve the right to reject any person on registering on https://CoinCharlie.com/ and using related services if we are unable to verify any information due to non-cooperation of the customer, or if customer’s actions are likely to have a material adverse effect on us for being in violation of any applicable laws or industry best-practice guidelines. We will also reject and terminate any relationship with any person who is a subject of sanctions (financial and others) of any country of the world as well as any international respected organization.

We may from time to time temporarily reject customers from some countries/territories according to FATF “High-Risk and Other Monitored Jurisdictions” recommendations.

This applies to both new customers at the registration stage and existing users of our services. In the latter case, we will notify the customer of the refusal to provide services in advance, and provide reasonable time for the termination of the use of our services.

AML/KYC Policy is revisited periodically and amended from time to time based on prevailing industry standards and international regulations designed to facilitate the prevention of illicit activity, inclusive of money laundering and terrorist financing. We recommend that you regularly check for changes and that you review our AML/KYC Policy when visiting our website. If you do not agree with any aspect of the updated AML/KYC Policy, you must notify us promptly and cease using our services.

By registering as a user of CoinCharlie.com, you consent to the terms of AML/KYC Policy without any exclusions or reservations. AML/KYC Policy is an integral part of Terms of Use you are to agree when registering on CoinCharlie.com.

Pravidlá AML/KYC

Na účely týchto Pravidiel AML/KYC sa „my“, „nás“, „naše“, „CoinCharlie“ alebo „CoinCharlie.com“ vzťahuje na webovú stránku https://CoinCharlie.com/ a súvisiace služby.

Naše Pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí a poznávania svojich klientov (ďalej len „Pravidlá AML/KYC“) sú určené na predchádzanie a zmierňovanie možných rizík nášho zapojenia do akejkoľvek protiprávnej činnosti.

CoinCharlie.com poskytuje vysokokvalitné služby výmeny fiat za kryptomenu, kryptomenu za fiat a kryptomenu za kryptomenu všetkým zákazníkom tým, že identifikuje a eliminuje potenciálne riziká prania špinavých peňazí. Efektívne implementované regulačné požiadavky AML/KYC sú zamerané na zvýšenie efektívnosti a stability v krypto sfére a slúžia ako opatrenie na budovanie dôvery všetkých strán.

Poskytovateľ služieb výmeny fiat za kryptomenu, kryptomeny za fiat a kryptomeny za kryptomenu CoinCharlie.com neuzavrie obchodnú dohodu so žiadnou fyzickou alebo právnickou osobou podozrivou z prania špinavých peňazí alebo priamo zapojenou do prania špinavých peňazí s cieľom zakryť zdroj nezákonných finančných prostriedkov a dosiahnuť, aby sa finančné prostriedky javili ako legitímne. Medzinárodné aj miestne predpisy od nás vyžadujú, aby sme implementovali účinné interné postupy a mechanizmy na predchádzanie praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu, obchodovaniu s drogami a ľuďmi, šíreniu zbraní hromadného ničenia, korupcii a úplatkárstvu a aby sme prijali opatrenia v prípade akejkoľvek formy podozrivej činnosti našich klientov.

Pravidlá AML/KYC upravujú nasledovné otázky:

Osoba zodpovedná za dodržiavanie predpisov (Compliance Officer);

Rizikovo-orientovaný prístup (Risk-Based Approach);

Overenie používateľa;

Monitorovanie transakcií.

Osoba zodpovedná za dodržiavanie predpisov (Compliance Officer)

Compliance Officer je osoba riadne poverená spoločnosťou CoinCharlie.com, ktorej povinnosťou je zabezpečiť účinnú implementáciu a presadzovanie Pravidiel AML/KYC. V záujme dohľadu nad internými Pravidlami AML/KYC a zachovania súladu so všetkými hlavnými medzinárodnými právnymi predpismi je Compliance Officer zodpovedný za dodržiavanie a dohľad nad všetkými povinnými požiadavkami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, vrátane, okrem iného:

Implementácie a riadenia účinného programu dodržiavania právnych predpisov na vypĺňanie, kontrolu, predkladanie a uchovávanie všetkých správ a záznamov požadovaných podľa platných právnych predpisov;

Pravidelného auditu postupov, praktík a dokumentov spoločnosti s cieľom identifikovať možné nedostatky alebo riziká;

Zhromažďovania identifikačných údajov klientov;

Monitorovania transakcií a vyšetrovania akýchkoľvek významných odchýlok od bežnej činnosti;

Zavedenia systému správy záznamov na účely vhodného ukladania a vyhľadávania dokumentov, súborov, formulárov a protokolov;

Poskytovania informácií orgánom činným v trestnom konaní v súlade s platnými právnymi predpismi.

Rizikovo-orientovaný prístup (Risk-Based Approach)

Spoločnosť CoinCharlie.com uplatňuje a udržiava rizikovo-orientovaný prístup („RBA“) s cieľom posúdiť a predchádzať akýmkoľvek rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Úspešná implementácia RBA umožní prideliť zdroje čo najefektívnejším spôsobom. Pred uzavretím akejkoľvek transakcie alebo navrhovanej transakcie sa v súlade s RBA vykonajú povinné kontroly s cieľom zabezpečiť, že totožnosť klienta sa nezhoduje so žiadnou osobou so známou kriminálnou minulosťou alebo so zakázanými subjektmi, napríklad teroristickými organizáciami. Hlavnou zásadou je, že zdroje by mali byť nasmerované v súlade s prioritami tak, aby najväčším rizikám bola venovaná najvyššia pozornosť.

Overenie používateľa

Jedným z medzinárodných štandardov na odhaľovanie a predchádzanie nezákonnej činnosti je povinná starostlivosť vo vzťahu ku klientovi („CDD“). V súlade s CDD spoločnosť CoinCharlie.com zaviedla povinné postupy overovania v rámci štandardov rámcov AML/KYC.

Ako podmienku overenia a Vášho používania služieb CoinCharlie.com si CoinCharlie.com vyhradzuje právo požadovať, aby ste nám poskytli informácie, dokumentáciu, skeny/fotografie a/alebo prípadne „selfie“ overenie, ktoré od Vás môžeme primerane požadovať, aby sme si splnili naše regulačné povinnosti:

Osobná e-mailová adresa.

Osobné telefónne číslo.

Krstné meno a priezvisko.

Dátum narodenia.

Pohlavie.

Krajina.

Mesto.

Štát/provincia/kraj/okres.

PSČ.

Občianstvo.

Doklad totožnosti (ID) – je platný, spoľahlivý a nezávislý zdrojový doklad vydaný federálnym, provinčným, územným alebo štátnym vládnym orgánom. Musí obsahovať nasledovné informácie: krstné meno a priezvisko; dátum narodenia; pohlavie; miesto narodenia; dátum narodenia; krajinu vydania; fotografiu klienta, sériové číslo preukazu a dátum vydania. Preukaz totožnosti by mal byť platný s ohľadom na dátum vydania. Používateľ môže poskytnúť naskenované kópie (prednej aj zadnej strany) jedného z nasledovných typov dokladov totožnosti: národný pas, medzinárodný pas, vodičský preukaz alebo občiansky preukaz. Spoločnosť CoinCharlie.com používa všetky legálne metódy na dvojitú kontrolu poskytnutých identifikačných údajov. CoinCharlie.com akceptuje naskenované kópie Vašich dokladov len v prípade, že všetky informácie v nich uvedené sú uvedené v latinskej transliterácii. CoinCharlie.com si vyhradzuje právo priebežne overovať totožnosť používateľa, najmä ak boli poskytnuté identifikačné údaje zmenené alebo ak sa činnosť používateľa považuje za podozrivú alebo anomálnu (neobvyklú pre konkrétneho používateľa). CoinCharlie.com si tiež vyhradzuje právo požadovať od každého registrovaného používateľa aktuálne naskenované kópie dokumentov, a to aj v prípade, že používateľ v minulosti overenie totožnosti absolvoval.

Doklad o adrese – ide o úradný doklad, ktorý potvrdzuje adresu bydliska používateľa a obsahuje krstné meno a priezvisko používateľa, adresu bydliska a ktorý bol vydaný v rámci obdobia ostatných 3 mesiacov. Používateľ môže predložiť naskenované kópie ktoréhokoľvek z nasledovných typov dokladov: účet za komunálne služby; účet za elektrinu; výpis z bankového účtu; daňové priznanie; daňový výmer obce; iný úradný doklad, ktorý obsahuje aktuálnu adresu bydliska, krstné meno a priezvisko a ktorý bol vydaný v rámci obdobia ostatných 3 mesiacov. CoinCharlie.com akceptuje naskenované kópie dokumentov s Vašou adresou len v prípade, že všetky informácie v nich uvedené sú uvedené v latinskej transliterácii.

Dôležité! Doklad o adrese musí byť vystavený na Vaše meno a musí obsahovať dátum vystavenia.

Všetky požadované skenované/kopírované dokumenty by mali byť dodané v dobrej kvalite, všetky texty by mali byť čitateľné, na skenovaných dokumentoch/fotografiách by nemali byť žiadne úpravy, v opačnom prípade ich budeme musieť odmietnuť a požadovať nové kópie bez úprav alebo v lepšej kvalite.

Doklad o príjme – je oficiálny dokument alebo súbor dokumentov potrebných na zistenie pôvodu konkrétnych finančných prostriedkov alebo aktív, ktoré sú predmetom obchodného vzťahu medzi CoinCharlie.com a používateľom a transakcií, ktoré CoinCharlie.com potrebuje vykonať v mene používateľa. Toto overovacie opatrenie sa vyžaduje na účely zvýšenej povinnej starostlivosti a realizácie transakcií s obzvlášť veľkými peňažnými sumami. Od používateľa sa vyžaduje, aby poskytol naskenované kópie oficiálneho výpisu z bankového účtu (osobného alebo firemného) alebo výplatných pások alebo daňových priznaní.

Po dosiahnutí limitu výdavkov pre Vašu overovaciu úroveň je povinné zrealizovať jednu alebo viacero overovacích úrovní, aby ste mohli pokračovať vo využívaní výmenných služieb poskytovaných webovou stránkou CoinCharlie.com v súlade so systémom kumulatívneho limitu výdavkov.

Vyhradzujeme si právo odmietnuť akúkoľvek osobu pri registrácii na stránke https://CoinCharlie.com/ a používaní súvisiacich služieb, ak nebudeme schopní overiť akékoľvek informácie z dôvodu nespolupráce klienta alebo ak by konanie klienta mohlo mať na nás podstatný nepriaznivý vplyv z dôvodu porušenia platných právnych predpisov alebo usmernení o osvedčených postupoch v odvetví. Odmietneme a ukončíme aj akýkoľvek vzťah s osobou, na ktorú sa vzťahujú sankcie (finančné a iné) ktorejkoľvek krajiny sveta, ako aj ktorejkoľvek medzinárodnej rešpektovanej organizácie.

Môžeme dočasne odmietnuť klientov z niektorých krajín/teritórií podľa odporúčaní FATF „Vysoko rizikové a iné sledované jurisdikcie“.

Týka sa to nových zákazníkov vo fáze registrácie aj existujúcich používateľov našich služieb. V druhom prípade zákazníka vopred informujeme o odmietnutí poskytovania služieb a poskytneme mu primeraný čas na ukončenie používania našich služieb.

Pravidlá AML/KYC sú pravidelne revidované, menené a dopĺňané na základe aktuálnych priemyselných noriem a medzinárodných predpisov, ktorých cieľom je uľahčiť prevenciu nezákonnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Odporúčame Vám, aby ste pravidelne kontrolovali, či nedošlo k zmenám, a aby ste si pri návšteve našej webovej stránky prezreli naše Pravidlá AML/KYC. Ak nesúhlasíte s akýmkoľvek aspektom aktualizovaných Pravidiel AML/KYC, bezodkladne nás o tom informujte a prerušte používanie našich služieb.

Registráciou ako používateľ stránky CoinCharlie.com súhlasíte s Pravidlami AML/KYC bez akýchkoľvek výnimiek alebo výhrad. Pravidlá AML/KYC sú neoddeliteľnou súčasťou Podmienok používania, ktoré je potrebné akceptovať pri registrácii na stránke CoinCharlie.com.