AML/KYC szabályzat

A jelen AML/KYC szabályzat alkalmazásában a „mi”, „mi”, „miénk”, „CoinCharlie” vagy „CoinCharlie.com” a https://CoinCharlie.com/ webhelyre és a kapcsolódó szolgáltatásokra vonatkozik.

A pénzmosás elleni küzdelem és a Know Your Customer Policy (a továbbiakban: „AML/KYC szabályzat”) célja, hogy megelőzze és csökkentse annak esetleges kockázatát, hogy bármilyen illegális tevékenységben részt vegyünk.

A CoinCharlie.com kiváló minőségű fiat-kriptovaluta, kriptovaluta-fiat és kriptovaluta-kriptovaluta csereszolgáltatásokat nyújt minden ügyfél számára a pénzmosás lehetséges kockázatainak azonosításával és kiküszöbölésével. A hatékonyan végrehajtott AML/KYC szabályozási követelmények a kriptográfiai szféra hatékonyságának és stabilitásának javítását célozzák, és bizalomépítő intézkedésként szolgálnak minden fél számára.

A Fiat-kriptovaluta, a kriptovaluta-fiat és a kriptovaluta-kriptovaluta csereszolgáltató CoinCharlie.com nem köt üzleti megállapodást a pénzmosással gyanúsított vagy abban közvetlenül érintett személyekkel vagy szervezetekkel a pénzmosás forrásának eltitkolása érdekében. tiltott pénzeszközöket, és legitimnek tűnhet. Mind a nemzetközi, mind a helyi szabályozás megköveteli tőlünk, hogy hatékony belső eljárásokat és mechanizmusokat vezessünk be a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása, a kábítószer- és embercsempészet, a tömegpusztító fegyverek elterjedése, a korrupció és a vesztegetés megakadályozása érdekében, valamint hogy fellépjünk bármilyen gyanús tevékenység esetén. a vásárlóink.

Az AML/KYC szabályzat a következő kérdéseket fedi le:

Megfelelőségi tiszt;

Kockázat alapú megközelítés;

Felhasználó ellenőrzése;

Tranzakciók figyelése.

Megfelelőségi tiszt

A Compliance Officer a CoinCharlie.com által megfelelően felhatalmazott személy, akinek feladata az AML/KYC szabályzat hatékony végrehajtásának és érvényesítésének biztosítása. A belső AML/KYC szabályzat felügyelete és az összes főbb nemzetközi szabályozásnak való megfelelés érdekében a Compliance Officer felelős a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni összes kötelező követelmény fenntartásáért és felügyeletéért, beleértve, de nem kizárólagosan:

Hatékony jogi megfelelési program-eljárás végrehajtása és irányítása a vonatkozó törvények és rendeletek értelmében szükséges összes jelentés és nyilvántartás kitöltésére, felülvizsgálatára, benyújtására és megőrzésére;

A vállalati eljárások, gyakorlatok és dokumentumok rendszeres ellenőrzése a lehetséges gyengeségek vagy kockázatok azonosítása érdekében;

Ügyfelek azonosító adatainak gyűjtése;

Tranzakciók nyomon követése és a szokásos tevékenységtől való bármely jelentős eltérés kivizsgálása;

Iratkezelési rendszer megvalósítása a dokumentumok, akták, nyomtatványok és naplók megfelelő tárolására és visszakeresésére;

A bűnüldöző hatóságok tájékoztatása a vonatkozó törvények és rendelkezések szerint.

Kockázat alapú megközelítés

A CoinCharlie.com kockázatalapú megközelítést („RBA”) alkalmaz és tart fenn a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázatok felmérése és megelőzése érdekében. Az RBA sikeres végrehajtása lehetővé teszi az erőforrások leghatékonyabb módon történő elosztását. Bármely tranzakció vagy tervezett tranzakció megkötése előtt kötelező ellenőrzéseket kell végezni az RBA-val összhangban annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfél személyazonossága ne essen egybe olyan személlyel, akinek ismert bűnözői háttere van, vagy tiltott szervezetekkel, például terrorista szervezetekkel. A fő elv az, hogy az erőforrásokat prioritásokkal összhangban kell irányítani, hogy a legnagyobb kockázatok kapjanak a legnagyobb figyelmet.

Felhasználói ellenőrzés

Az illegális tevékenységek felderítésének és megelőzésének egyik nemzetközi szabványa az ügyfél-átvilágítás (CDD). A CDD-vel összhangban a CoinCharlie.com kötelező ellenőrzési eljárásokat vezetett be az AML/KYC keretrendszerek szabványain belül.

Az ellenőrzés és a CoinCharlie.com szolgáltatásainak Ön általi használatának feltételeként a CoinCharlie.com fenntartja a jogot, hogy megkövetelje Öntől az ilyen információk, dokumentációk, szkennelések/fényképek és/vagy „szelfi” igazolások rendelkezésre bocsátását, amennyiben lehetséges, ahogyan ésszerűen lehetséges. felkérjük Önt, hogy tartsa be jogszabályi kötelezettségeinket:

Személyes email cím.

Személyes telefonszám.

Utónév és vezetéknév.

Születési dátum.

Nem.

Ország.

Város.

Állam/tartomány/régió/kerület.

Irányítószám.

Polgárság.

Személyazonosító okmány (ID) – ez egy érvényes, megbízható és független forrásokmány, amelyet szövetségi, tartományi, területi vagy állami kormányzati hatóság bocsát ki. A következő információkat kell tartalmaznia: keresztnév és vezetéknév; születési dátum; nem; Születési hely; születési dátum; kibocsátó ország; az ügyfél fényképe, az azonosító sorozatszáma és a kiállítás dátuma. Az azonosítónak érvényesnek kell lennie a kiállítás dátuma miatt. A felhasználó szabadon átadhatja a következő típusú személyazonosító okmányok egyikének szkennelt másolatát (elülső és hátoldalán egyaránt): nemzeti útlevél, nemzetközi útlevél, jogosítvány vagy személyi igazolvány. A CoinCharlie.com minden törvényes módszert alkalmaz a megadott azonosító adatok kétszeri ellenőrzésére. A CoinCharlie.com csak akkor fogadja el az Ön dokumentumainak szkennelt másolatait, ha az abban található összes információ latin átírással van ellátva. A CoinCharlie.com fenntartja a jogot a felhasználó személyazonosságának folyamatos ellenőrzésére, különösen akkor, ha a megadott azonosító adatok megváltoztak, vagy a felhasználó tevékenysége gyanúsnak vagy rendellenesnek minősül (az adott felhasználó számára szokatlan). Ezenkívül a CoinCharlie.com fenntartja a jogot, hogy minden regisztrált felhasználótól kérjen naprakész szkennelt másolatokat a dokumentumokról, még akkor is, ha a felhasználó a múltban elvégezte a személyazonosságának ellenőrzését.

Címigazolás – ez egy hivatalos dokumentum, amely megerősíti a felhasználó lakcímét, és tartalmazza a felhasználó vezeték- és vezetéknevét, valamint a lakcímét, és amelyet az elmúlt 3 hónapban állítottak ki. A felhasználó szabadon bocsáthat be szkennelt másolatot az alábbi dokumentumok bármelyikéről: közüzemi számla; villanyszámla; bankszámlakivonat; adóvisszatérítés; helyi adó; mindenkori lakcímmel, utó- és vezetéknévvel ellátott egyéb hivatalos okmány, amelyet az elmúlt 3 hónapban állítottak ki. A CoinCharlie.com csak akkor fogadja el az Ön címdokumentumainak szkennelt másolatait, ha az abban található összes információ latin átírással van ellátva.

Fontos! A lakcímet igazoló dokumentumot az Ön nevére kell kiállítani, és tartalmaznia kell a kiállítás dátumát.

Minden szükséges beszkennelt/másolt dokumentumot jó minőségben kell biztosítani, minden szöveg olvasható legyen, a beszkennelt/fényképen nem szabad módosítani, szerkeszteni, különben vissza kell utasítanunk, és új másolatokat kell kérnünk változtatás nélkül vagy jobb minőségben. minőség.

Jövedelemigazolás – ez egy hivatalos dokumentum vagy dokumentumok összessége, amelyek szükségesek az adott pénzeszközök vagy eszközök eredetének megállapításához, amelyek a CoinCharlie.com és a felhasználó közötti üzleti kapcsolat tárgyát képezik, valamint azon tranzakciók, amelyeket a CoinCharlie.com-nak végre kell hajtania a felhasználó nevében. Erre az ellenőrzési intézkedésre a fokozott átvilágítás és a különösen nagy összegű tranzakciók végrehajtása érdekében van szükség. A felhasználó köteles benyújtani a hivatalos banki kivonat (személyes vagy üzleti) szkennelt másolatát, vagy be kell fizetnie a csonkokat vagy az adóbevallásokat.

Miután elérte az ellenőrzési szint költési korlátját, kötelező egy vagy több ellenőrzési szintet teljesíteni, hogy továbbra is használhassa a CoinCharlie.com webhely által nyújtott csereszolgáltatásokat a kumulatív költési keretrendszernek megfelelően.

Fenntartjuk a jogot, hogy bármely személyt megtagadjunk a https://CoinCharlie.com/ oldalon történő regisztráció és a kapcsolódó szolgáltatások igénybevétele esetén, ha az ügyfél együttműködésének hiánya miatt nem tudjuk ellenőrizni az adatokat, vagy ha az ügyfél intézkedései valószínűleg anyagi háttérrel bírnak. káros hatással van ránk a vonatkozó törvények vagy a legjobb iparági irányelvek megsértése miatt. Elutasítunk és megszüntetünk minden olyan személyt, akire a világ bármely országa, valamint bármely nemzetközileg elismert szervezet szankciói (pénzügyi és egyéb) vonatkoznak.

A FATF „Magas kockázatú és egyéb megfigyelt joghatóságok” ajánlásai alapján időről időre ideiglenesen elutasíthatjuk az ügyfeleket egyes országokból/területekről.

Ez vonatkozik a regisztrációs szakaszban lévő új ügyfelekre és szolgáltatásaink meglévő felhasználóira is. Ez utóbbi esetben a szolgáltatás megtagadásáról az ügyfelet előre értesítjük, és ésszerű időt biztosítunk szolgáltatásaink igénybevételének megszüntetésére.

Az AML/KYC szabályzatot rendszeres időközönként felülvizsgálják és időről időre módosítják az érvényes iparági szabványok és nemzetközi szabályozások alapján, amelyek célja a tiltott tevékenységek megelőzésének elősegítése, beleértve a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását. Javasoljuk, hogy rendszeresen ellenőrizze a változásokat, és tekintse át AML/KYC szabályzatunkat, amikor felkeresi webhelyünket. Ha nem ért egyet a frissített AML/KYC szabályzat bármely szempontjával, haladéktalanul értesítenie kell minket, és abba kell hagynia szolgáltatásaink használatát.

A CoinCharlie.com felhasználójaként való regisztrációval Ön minden kizárás és fenntartás nélkül elfogadja az AML/KYC szabályzat feltételeit. Az AML/KYC szabályzat a Használati feltételek szerves részét képezi, amelyet a CoinCharlie.com oldalon való regisztráció során el kell fogadnia.